Halloween 2023 niesie ze sobą szereg incydentów związanych z kryptowalutami, w tym konflikty regulacyjne, wielomilionowe hakowanie i trudności finansowe. SEC złożyła pozew przeciwko Coinbase, Binance US i Changpeng Zhao, zarzucając niezarejestrowaną działalność i problemy z programem stakingu. Założyciel FTX, Sam Bankman-Fried, został oskarżony o oszustwo i pranie brudnych pieniędzy, co doprowadziło do końca jego kryptowalutowego imperium. Giełdy kryptowalut Luno i Huobi ogłosiły redukcję personelu. Branża kryptowalut odnotowała znaczny wzrost liczby oszustw i ataków hakerskich, w wyniku których złośliwa działalność straciła ponad 1,3 miliarda dolarów. W 2023 r. rynek kryptowalut stanął przed kilkoma wyzwaniami, w tym zawieszeniem kont powiązanych z bojownikami Hamasu, wojną rosyjsko-ukraińską, podwyżkami stóp procentowych Rezerwy Federalnej. 

• W roku 2023 SEC złożył pozwy przeciwko takim firmom jak Coinbase, Binance US, Genesis, Gemini oraz innym. Zarzuty dotyczyły nielegalnej działalności oraz stakingu, co spowodowało niepokój w środowisku kryptowalut. 
• Niektóre firmy kryptowalutowe posiadające wymagane uprawnienia finansowe, zaskoczyły użytkowników bankructwami.
• Branża kryptowalut doświadczyła wzrostu liczby oszustw i włamań, prowadzących do strat finansowych. Ataki z różnych lokalizacji geograficznych, incydenty w protokołach DeFi oraz włamania do portów internetowych, wywołały niepokój oraz zwiększyły ryzyko utraty zasobów cyfrowych.

Nadeszła pora, by usiąść wokół ogniska i opowiedzieć historie z mrocznych zakątków świata kryptowalut, które rozgrywały się w 2023 roku. Choć nie są to typowe opowieści o duchach, dla uczestników branży blockchain będą równie przerażające i niepokojące. Konflikty regulacyjne i wielomilionowe haki to tylko kilka z ekscytujących zdarzeń, które miały miejsce w tym roku. 

Halloween to dzień grozy, lecz dla inwestorów rynek kryptowalut bywa niepokojący przez cały rok. Branża blockchain potrafi zaskakiwać swoich uczestników – czy to poprzez ogromne ataki hakerskie, czy dodatkowe pozwy w ramach ciągłego naporu SEC na kryptowaluty. Jednak tam, gdzie istnieje strach w świecie kryptowalut, rodzi się odwaga. Pomimo przerażających sytuacji, społeczność kryptowalut zawsze potrafi podnieść się i wyjść z nich silniejsza.

Środki regulacyjne i prawne

SEC składa pozew przeciwko Coinbase: w 2023 r. SEC złożyła pozew przeciwko Coinbase, zarzucając niezarejestrowaną działalność i problemy z programem do stakingu aktywów cyfrowych. Działanie to wywołało duży niepokój w branży kryptowalut.

SEC pozywa Binance US i Changpeng Zhao: w ramach znaczącego wzrostu regulacyjnego, SEC podjęła kroki prawne przeciwko Binance US i jej dyrektorowi generalnemu, Changpeng Zhao, za angażowanie się w niezarejestrowaną działalność i prowadzenie programów stakingu.

Trwający proces FTX: Sam Bankman-Fried, założyciel FTX i Alameda Research, został oskarżony o oszustwo i pranie brudnych pieniędzy, co ostatecznie położyło kres jego kryptowalutowym imperiom. Obawy dotyczące zarządzania ryzykiem i przejrzystości FTX, w tym pożyczania pieniędzy i konfliktów interesów, zostały ujawnione przez jego zeznania.

Niepewność co do zatwierdzenia funduszu ETF Bitcoin: niepewność dotyczyła zatwierdzenia funduszu ETF Bitcoin, pomimo optymizmu wywołanego aplikacją BlackRock. Poprzednia niechęć SEC dodała wątpliwości co do perspektyw utworzenia funduszu ETF, który mógłby potencjalnie przyciągnąć znaczny kapitał.

SEC stawia zarzuty Gemini i Genesis: SEC postawiła zarzuty Genesis i Gemini w styczniu 2023 r. za ich udział w niezarejestrowanej ofercie i sprzedaży papierów wartościowych zabezpieczonych kryptowalutą za pośrednictwem Gemini Earn Lending Programme.

Relacje między SEC a branżą kryptowalut zmieniły się w wyniku tych wydarzeń z 2023 r., a przyszły kierunek kryptowalut będzie determinowany przez toczące się sprawy sądowe.

Trudności finansowe: bankructwa i zwolnienia w 2023 r.

Wiosenny wzrost stablecoina terraUSD spowodował kryzys, który obecnie dotyka rynek kryptowalut. Niekorzystne praktyki, brak regulacji i wycofywanie kapitału przez użytkowników wpłynęły negatywnie na wielu pożyczkodawców kryptowalut. Te krytyczne skutki, wynikające z powiązań pomiędzy różnymi działaniami, zapowiedziały serię awarii w 2023 roku.

Inwestorzy kryptowalut masowo przenoszą swoje środki do bezpieczniejszych aktywów w odpowiedzi na podwyżki stóp procentowych Rezerwy Federalnej. To istotnie pogłębiło niepokoje finansowe w przestrzeni kryptowalut, prowadząc do bankructw firm takich jak FTX, Blockfi, Celsius i Voyager.

Kryzys wśród gigantów kryptowalutowych

Redukcja zatrudnienia w Blockchain.com: po poprzedniej rundzie zwolnień w Argentynie, Blockchain.com zmniejszył zatrudnienie o 28%, likwidując około 110 miejsc pracy.

Coinbase restrukturyzuje i likwiduje miejsca pracy: w wyniku trudności finansowych i konsekwencji prawnych, Coinbase, największa giełda kryptowalut w Stanach Zjednoczonych, przeprowadza restrukturyzację i eliminuje 20% swojego personelu, czyli około 950 pracowników.

Crypto.com oraz zwolnienia i problemy: firma Crypto.com z siedzibą w Singapurze boryka się z problemami operacyjnymi, takimi jak duży błąd transakcji, oraz drugą falą zwolnień, która dotknie 20% jej pracowników.

Zamknięcie części działalności Digital Currency Group: firma zamyka swoją działalność w zakresie zarządzania majątkiem i bada oferty dla CoinDesk, jednego ze swoich holdingów, z ofertami przekraczającymi 200 milionów dolarów.

Upadłość pożyczkodawcy kryptowalut Genesis: Genesis, firma udzielająca pożyczek kryptowalutowych w ramach DCG, składa wniosek o ochronę przed bankructwem na mocy rozdziału 11, obwiniając pożyczki dla spółki stowarzyszonej FTX Alameda Research.

Redukcja zatrudnienia w Luno: należąca do DCG giełda kryptowalut Luno zwalnia 35% swoich ,,Lunautów”, czyli pracowników na całym świecie.

Huobi ogłasza redukcję personelu: w obliczu rosnących odpływów netto, Huobi, giełda kryptowalut, zamierza zredukować 20% swojej siły roboczej, koncentrując się jednocześnie na ochronie aktywów.

Oszustwa i włamania: kryptowalutowy horror

Branża kryptowalut odnotowała zaskakujący wzrost liczby oszustw i włamań w 2023 roku. Szacuje się, że renomowana firma ochroniarska CertiK straciła ponad 1,3 mld USD w wyniku złośliwych działań. Zbliżający się okres świąteczny jeszcze bardziej zaostrza ten niepokojący trend, dając oszustom wiele możliwości.

Podejrzane wypłaty z Multichain: w lipcu protokół mostu krzyżowego Multi Chain odnotował niewyjaśnione transakcje, które doprowadziły do usunięcia kryptowaluty o wartości ponad 125 milionów dolarów. Usługi zostały zawieszone w wyniku tego incydentu i pojawiły się podejrzenia, że jest to sprawka kogoś z wewnątrz. Sprawa stała się bardziej skomplikowana, gdy chińscy urzędnicy zatrzymali dyrektora generalnego Multichain.

Oprogramowanie pożyczkowe DeFi Euler Finance, które zostało opracowane na blockchainie Ethereum, było celem ataku typu flash loan w marcu. Haker, posługujący się pseudonimem Jacob, skorzystał z funkcji DonateToReserve, aby pobrać 197 milionów dolarów. Co istotne, Jacob następnie oddał skradzione pieniądze, a fakt, że w sprawę zamieszany był portfel powiązany z północnokoreańską grupą Lazarus, dodatkowo skomplikował sprawę.

Najważniejsze hacki kryptowalutowe 2023 roku:

W czerwcu doszło do włamania o wartości 100 milionów dolarów na Atomic Wallet, który był powiązany z północnokoreańską grupą Lazarus.

W lipcu hakerzy wykorzystali lukę w Curve Finance, kradnąc 61 milionów dolarów z pul handlowych.

Włamanie we wrześniu kosztowało Stake.com, znane kasyno online i bukmachera, 41,3 miliona dolarów.

W lipcu hakerzy powiązani z Lazarus Group ukradli z CoinsPaid 37,3 miliona dolarów.

Włamanie w kwietniu na południowokoreańską giełdę GDAC kosztowało firmę 13,9 miliona dolarów.

Luka w długoletnim protokole DeFi Yearn doprowadziła w kwietniu do kradzieży 11,5 miliona dolarów.

Portfel internetowy Algorand o nazwie MyAlgo stracił w lutym 9,2 miliona dolarów w wyniku włamania do klucza API przez hakera.

Oprócz wywoływania obaw w społeczności kryptowalut, te powszechne włamania i oszustwa również pogarszają stan gospodarki. Ze względu na zwiększone ryzyko, na jakie narażeni są użytkownicy i inwestorzy, istnieje pilna potrzeba wprowadzenia lepszych środków cyberbezpieczeństwa w celu ochrony zasobów cyfrowych i integralności rynku kryptowalut.

Niepokoje w gospodarce i interesy geopolityczne

Binance zawiesza konta powiązane z Hamasem: na wniosek Izraela giełda kryptowalut Binance zawiesiła konta powiązane z bojownikami Hamasu. Celem tego działania była wskazana przez ONZ organizacja terrorystyczna Hamas, a nie Palestyńczycy. Jest to zgodne z polityką antyterrorystyczną platform i banków.

Wpływ wojny rosyjsko-ukraińskiej na kryptowaluty: wojna spowodowała przerwę w adopcji kryptowalut. Rynki zostały dotknięte problemami z łańcuchem dostaw i wzrostem cen, co miało wpływ na gospodarki kryptowalutowe Rosji i Ukrainy. Transakcje kryptowalutowe gwałtownie spadły w obu przypadkach.

Podwyżki stóp procentowych Rezerwy Federalnej a kryptowaluty: podwyżki stóp procentowych Amerykańskiej Rezerwy Federalnej w 2023 r. miały wpływ na rynek kryptowalut. Wyższe stopy procentowe przyciągnęły pieniądze z dala od kryptowalut i w kierunku tradycyjnych aktywów. Inwestorzy aktywnie monitorują nastroje rynkowe, sytuację geopolityczną i gospodarczą, aby określić rzeczywisty wpływ.

Crypto Rollercoaster: wzrost i spadek wartości monet

Mimo pewnych niepowodzeń, świat kryptowalut i technologii blockchain ma ogromny potencjał. Liczne kryptowaluty, które zostały wprowadzone z zamiarem zaprezentowania nowych funkcji, napotkały problemy. Do marca 2023 r. od 1700 do 2500 kryptowalut może upaść i spłonąć z różnych powodów, w tym niskiego wolumenu obrotu i inwestycji, porzucenia przez deweloperów, włamań i rug pull.

Koncepcja martwych monet

Kryptowaluty podatne na niepowodzenia są czasami nazywane martwymi monetami. Można je zidentyfikować na podstawie braku płynności, porzucenia przez deweloperów lub zaangażowania w oszustwa. Martwe monety mogą być nadal notowane na giełdach kryptowalut nawet po utracie całej swojej wartości, co stanowi poważne ryzyko dla inwestorów.

Krachy w kryptowalutach w 2023 r.

Luna (LUNA) i TerraUSD (UST): LUNA była dobrze znaną kryptowalutą w sieci Terra, z kapitalizacją rynkową w wysokości 44,8 mld USD. Jednak w maju 2022 r. ekosystem Terra zawiódł, co spowodowało upadek LUNA i jej stablecoina, UST. Usunięcie LUNA z wielu giełd było znaczącą porażką kryptowalutową.

Polowanie na oczy Worldcoina: worldcoin (WLD), wspierany przez OpenAI i Sama Altmana, wprowadził ,,dowód człowieczeństwa”. Skany tęczówek użytkowników generowały biometryczny kod blockchain, wywołując obawy o prywatność pomimo obiecanego usunięcia danych.

Niepewność związana z uruchomieniem Shibarium: bardzo oczekiwany blockchain warstwy 2 od Shiba Inu, Shibarium, był nękany problemami technicznymi, które sprawiły, że społeczność SHIB była zaniepokojona. Problemy te obejmowały słaby eksplorator, niedziałające protokoły RPC, blokadę 1,7 miliona dolarów w ETH i wielodniową awarię sieci.

Powstanie i upadek Friend.tech: Friend.tech był platformą społecznościową, która pomimo szybkiego wzrostu liczby użytkowników odnotowała w pewnym momencie ich gwałtowny spadek. Jednym z problemów był wyciek danych użytkowników, kwestie prywatności i monitorowanie regulacyjne.

Przyczyny awarii kryptowalut

Wiele czynników przyczynia się do niepowodzenia kryptowalut, takich jak nasycenie rynku, niska płynność, niedoświadczone zespoły, nieodpowiednie finansowanie, oszustwa oraz brak prawdziwej użyteczności lub celu. Niepowodzenia te można przypisać nieodłącznemu ryzyku i możliwości wrogich działań na rynku kryptowalut.

Sukces i porażka często współistnieją w przestrzeni kryptowalut, a inwestorzy muszą poruszać się po terenie pełnym możliwości jak również zagrożeń. Świat kryptowalut może być równie przerażający jak Halloween. Niezwykle ważne jest, aby być wyedukowanym, chronić swoje cyfrowe aktywa i postępować ostrożnie podczas handlu kryptowalutami.