Mastercard wdraża partnerską strategię opartą na sztucznej inteligencji (AI) w celu identyfikacji i powstrzymania oszustw związanych z tożsamością i płatnościami, zanim będą miały szansę zaszkodzić klientom.

• Mastercard wdraża strategię opartą na sztucznej inteligencji w celu identyfikacji i powstrzymania oszustw związanych z tożsamością i płatnościami.
• Firma wprowadziła nowy pakiet produktów Scam Protect, aby zapobiec wykorzystywaniu sztucznej inteligencji do oszukiwania konsumentów.
• Program ma na celu ochronę klientów przed szerokim zakresem oszustw internetowych i płatniczych, w tym przed płatnościami kartą i między kontami oraz fałszywymi otwarciami kont.
• Chris Reid, wiceprezes Mastercard ds. rozwiązań tożsamościowych, podkreślił znaczenie sztucznej inteligencji w wykrywaniu i zapobieganiu oszustwom.
• Strategia obejmuje Mastercard Identity sprawdzającą legalność osoby przy płatności kartą lub z konta na konto oraz biometrię behawioralną do wykrywania dziwnych zachowań.
• Rozwiązanie Mastercard Consumer Fraud Risk pomaga bankom identyfikować i zatrzymywać płatności na rzecz oszustów w czasie rzeczywistym.
• Rozwiązanie w czasie rzeczywistym ułatwia również weryfikację konta za pośrednictwem Mastercard Open Banking.
• Mastercard współpracuje z różnymi grupami branżowymi w celu zwalczania oszustw i informowania klientów.
• Mastercard współpracuje z Verizon w celu opracowania nowych metod ochrony klientów przed oszustwami z wykorzystaniem wielokanałowych ścieżek ataku.
• Mastercard i Entersekt współpracują, aby umożliwić bankom uwierzytelnianie transakcji wyższego ryzyka poprzez weryfikację biometryczną nadawcy.
• Program współpracy obejmuje również element rzecznictwa konsumentów, a Mastercard współpracuje z Global Anti-Scam Alliance w celu promowania zapobiegania oszustwom.

Zgodnie z komunikatem prasowym, firma zaprezentowała w środę (24 kwietnia) nowy pakiet produktów i wielu partnerów międzybranżowych, aby zapobiec wykorzystywaniu sztucznej inteligencji do oszukiwania konsumentów.

Dzięki programowi o nazwie Scam Protect Mastercard walczy ze sztuczną inteligencją za pomocą sztucznej inteligencji. Firma twierdzi, że może pomóc chronić klientów przed szeroką gamą oszustw internetowych i płatniczych, w tym płatności kartą i płatności z konta na konto, a także oszukańczych otwarć kont, integrując swoje możliwości w zakresie tożsamości, biometrii, sztucznej inteligencji i otwartej bankowości.

FBI szacuje, że w 2023 r. oszustwa internetowe kosztowały amerykańskich konsumentów 12,5 mld USD. W pierwszej połowie 2023 r. oszuści w Wielkiej Brytanii byli odpowiedzialni za około 1,4 miliona kradzieży, czyli jedną co 12 sekund.

,,Oszuści wykorzystują nowe technologie, dzięki czemu ich oszustwa i schematy fałszowania są trudniejsze do zidentyfikowania przez ofiary” – powiedział Chris Reid, wiceprezes Mastercard ds. rozwiązań tożsamościowych. ,,Zapewniamy instytucjom finansowym wgląd w celu lepszego wykrywania oszustw i zapobiegania im, jednocześnie pomagając konsumentom w uświadomieniu sobie ich, a wszystko to w oparciu o nasze innowacje w zakresie sztucznej inteligencji i ważne partnerstwa. Więcej osób będzie chronionych dzięki tej wszechstronnej strategii, która promuje zaufanie w naszym społeczeństwie cyfrowym”.

Scam Protect zostanie wprowadzony przez Mastercard przy użyciu dwutorowej strategii produktowej. Mastercard Identity sprawdza legalność danej osoby, gdy tylko zostanie dokonana płatność kartą lub z konta na konto. Wśród nich są biometria behawioralna, która wykorzystuje fizyczne kontakty między urządzeniami do wykrywania dziwnych zachowań, w tym pauzowania podczas pisania lub korzystania z aplikacji lub strony internetowej. Jest on przeznaczony dla oszustów, którzy otwierają lub przejmują kontrolę nad kontami w celu fałszywego ubiegania się o kredyt, otwierają fikcyjne konta bankowe w celu otrzymania skradzionych pieniędzy lub udają kogoś innego.

Kolejnym celem firmy są płatności w czasie rzeczywistym. Banki mogą wykorzystywać informacje dostarczane przez rozwiązanie Consumer Fraud Risk do identyfikowania i zatrzymywania płatności na rzecz oszustów. Rozwiązanie Consumer Fraud Risk jest obecnie dostępne w Wielkiej Brytanii w dziesięciu głównych bankach, wykorzystując sztuczną inteligencję (AI), aby pomóc bankom w zapobieganiu płatnościom przed ich przesłaniem w czasie rzeczywistym.

Za pośrednictwem Mastercard Open Banking rozwiązanie w czasie rzeczywistym ułatwia również walidację konta w celu weryfikacji jego własności. Z produktu zabezpieczającego przed oszustwami korzystają brytyjskie banki, takie jak NatWest. Nie ma potrzeby łamania zabezpieczeń lub włamania, aby przeprowadzić oszustwa polegające na podszywaniu się, które zmuszają ofiary do przesyłania pieniędzy w dobrej wierze lub płacenia za przedmioty, które uważają za prawdziwe. 

W oświadczeniu Nick Elliot, szef ds. oszustw płatniczych w NatWest, stwierdził, że wszystko, co musieli zrobić, to oszukać swoją ofiarę. ,,Nasze monitorowanie w czasie rzeczywistym i zapobieganie oszustwom rozwinęły się wraz z wyrafinowaniem oszustw” – powiedział. ,,Wykorzystujemy sztuczną inteligencję we współpracy z Mastercard, aby wykrywać płatności dokonywane na rzecz nieuczciwych osób i udaremniać ich plany, zanim dojdzie do strat finansowych. Wzmacniamy ochronę każdego z naszych klientów, a także prowadzimy kampanię edukacyjną dla konsumentów i doradzamy w zakresie środków bezpieczeństwa”.

Ponadto Mastercard współpracuje z grupami z różnych branż, aby ,,zwalczać oszustwa, zmniejszać ich skutki i informować klientów”. Będzie współpracować z Verizon w celu opracowania nowych podejść do ochrony klientów przed oszustwami przy użyciu różnych wielokanałowych ścieżek ataku.

Zgodnie z oświadczeniem Mastercard: ,,nowe zaawansowane narzędzia mogą zostać zaprojektowane w celu dokładniejszego blokowania oszustów poprzez połączenie wglądu w tożsamość Mastercard z solidnymi technologiami sieciowymi Verizon“.

Ponadto Mastercard i Entersekt, dostawca uwierzytelniania finansowego, współpracują, aby umożliwić bankom przyspieszenie transakcji o podwyższonym ryzyku poprzez uwierzytelnienie transakcji za pomocą weryfikacji biometrycznej nadawcy.

Zanim pieniądze opuszczą konto nadawcy, ten dodatkowy środek ostrożności może je chronić. Program współpracy obejmuje również element rzecznictwa konsumentów. Mastercard będzie dzielić się wiedzą i określać wspólne działania z Global Anti-Scam Alliance w celu promowania zapobiegania oszustwom. Niedawno Mastercard pomógł w utworzeniu oddziału Global Anti-Scam Alliance w Singapurze, który połączył lokalne organizacje w celu współpracy nad innowacyjnymi sposobami ochrony klientów.